祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金    招募评释书（更新）   基金管理东说念主：祥瑞基金管理有限公司   基金托管东说念主：徽商银行股份有限公司                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                       要害教唆 《对于准予祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可20182144 号）进 行召募。本基金的基金合同于 2019 年 1 月 31 日矜重奏效。 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作出 本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 书等信息暴露文献，自主判断基金的投资价值，全面意识本基金居品的风险收益特征，应充 分谈判投资者自身的风险承受智力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出沉寂决策。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者安闲”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。投资者投资于 本基金在极点情况下可能损失一齐本金。 投成本基金前，应全面了解本基金的居品特性，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、 个别证券独有的非系统性风险、基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本 基金的特定风险等等。   本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法律律例由非上市中小企 业接纳非公开方式刊行的债券。由于不行公开往来，一般情况下，往来不活跃，潜在较大流 动性风险。当发借主体信用质地恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的 中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 股票型基金。 央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、次级债、可分离往来 可转债的纯债部分）、资产因循证券、债券回购、银行入款（契约入款、文书入款以及依期 入款等）、同行存单、现金以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须 合乎中国证监会的关联章程）。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可调节债券（可分离往来可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。                          祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 于运转面值，本基金投资者有可能出现损失。 对本基金事迹施展的保证。 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃 50%的除外。法律律例、监管机构另 有章程的，从其章程。 的流动性风险管理措施、实施备用的流动性风险管理用具的情形、设施及对投资者的潜在影 响，详见招募评释书“风险揭示”章节。 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募评释书“侧袋机制”等权衡章节。侧袋机制 实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊绮丽，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金 份额捏有东说念主仔细阅读关联内容并温暖本基金启用侧袋机制时的特定风险。 理东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别圭臬以法律律例、自律功令及关联开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者断绝配合基金管理东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金管理东说念主有权 断绝投资者的申购苦求，申购苦求一经证据的，基金管理东说念主有权强制赎回相应的基金份额。 本招募评释书所载内容截止日期为 2024 年 3 月 31 日，其中投资组合论说与基金事迹截止日 期为 2024 年 3 月 31 日。权衡财务数据未经审计。                                                                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                     一、绪论   《祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书》（以下简称“招募评释书”或“本招 募评释书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信 息暴露管理办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流 动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险管理章程》”）和其他权衡法律律例以及《平 安惠鸿纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募评释书推崇了祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金的投资场地、策略、风险、费率 等与投资东说念主投资决策权衡的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募评释书。   基金管理东说念主承诺本招募评释书不存在职何空虚纪录、误导性述说或要紧遗漏，并对其真 实性、准确性、完好意思性承担法律职责。   祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说 明书所载明的而已苦求召募的。本基金管理东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他权衡章程享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                            祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                         二、释义     在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 灵验翻新和补充 投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验翻新和补充 过头更新 其更新 行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有约束力的决定、决议、文书等 会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议翻新， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的翻新 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其经常作念出的翻新 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息暴露管理办法》及颁布机关对其经常作念出的翻新 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的翻新 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机关对其经常作念出的修 订                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经权衡政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及关联法律律例章程使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回及提供基金往来账户信息查询等步履 阅历并与基金管理东说念主缔结了基金销售服务代理契约，代为办理基金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额捏有东说念主名册和办理非往来过户等 受祥瑞基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 申购、赎回、调节、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面证据的日期 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 个月                          祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 理东说念主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东说念主和投资东说念主共同征服 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现金的步履 苦求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调节为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购苦求的一种投资方式 金调节中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调节中转入苦求份额总额后的 余额)跳跃上一通达日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的通俗 资产的价值总和 额净值的过程                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子 暴露网站）等媒介 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股及非公开刊行股票、资产 因循证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或往来的债券等 式，将基金转圜投资组合的市集冲击成老实派给本质申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待 置计帐，看法在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的资产                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                    三、基金管理东说念主 （一） 基金管理东说念主概况   称号：祥瑞基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   确立日期：2011 年 1 月 7 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织样貌：有限职责公司（中外搭伙）   注册成本：东说念主民币 130，000 万元   存续期限：捏续规画   权衡东说念主：马杰   权衡电话：0755-22623179   推动称号、股权结构及捏股比例：     推动称号                   出资额（万元）      出资比例     祥瑞信赖有限职责公司             88，647       68.19%     大华资产管理有限公司             22，763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司             18，590       14.30%     共计                     130，000      100%   基金管理东说念主无任何要紧行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免远程话费） （二） 主要东说念主员情况 （1） 董事会成员    罗春风先生，董事长，博士，高档经济师，曾任职中华宇宙总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金管理有 限公司副总司理、祥瑞基金管理有限公司总司理。现任祥瑞基金管理有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投资管理有限公司推广董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金管理有限公司督察长。现 任祥瑞基金管理有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司企划部霸术管理岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司市集企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会书记，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞信赖有限职责公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞详细金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租出有限公司董事、中国祥瑞保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源推广官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券往来所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队推广副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高档资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与交易部主管，现任大华银行集团番邦平直投资征询与机构团结统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“极度投资部门”首席投资员、 大华资产管理有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产管理有限公 司推广董事及首席推广长，兼任大华资产管理（泰国）有限公司董事、大华资产管理（马来 西亚）有限公司董事、大华资产管理（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，沉寂董事，硕士，曾任职江西省行政学院考验、深圳市龙岗镇投资管理公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高档合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村交易银行股份有限公司 沉寂董事。                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      李娟娟女士，沉寂董事，学士，曾任职安徽交易高等专科学校教师、深圳兴粤管帐师事 务所方式司理、深圳职业技巧学院经济系教师、管帐专科主任、深圳职业技巧学院计财处处 长、深圳职业技巧学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司沉寂董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司沉寂董事。      刘雪生先生，沉寂董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部门临时负责 东说念主、书记长助理，现任深圳市注册管帐师协会书记长，兼任吉兆业集团控股有限公司沉寂董 事。      潘汉腾先生，沉寂董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高档推广副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 沉寂董事。 （2） 监事会成员    许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞详细金融 服务有限公司稽核监察方式中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控管理中心稽核监察部高档司理，兼任祥瑞信赖有限职责公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞开发投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市开发科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产管理公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴成本管理公司，现任大华资产管理有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源管理岗，现 任祥瑞基金管理有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永管帐师事务所高档审计员、深圳市宝能投资集 团财务部管帐主管，现任祥瑞基金管理有限公司监察稽核副总监。 （3） 公司高档管理东说念主员    罗春风先生，博士，高档经济师。曾任职中华宇宙总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金管理有限公司副总 司理、祥瑞基金管理有限公司总司理，现任祥瑞基金管理有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投资管理有限公司推广董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金管理有限公司督察长。现任祥瑞 基金管理有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资居品销售主管、大                                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业务开发主管，高档董事。现任祥瑞基金 管理有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高档审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金管理有限公司督察长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祥瑞汇通投资管理有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金管理有限公司总司理助理。    李晓天先生，好意思国康涅狄格大学金融风险管理专科硕士，曾任安信证券股份有限公司信 用推敲员、安信证券资产管理有限公司信用推敲员。2021 年 9 月加入祥瑞基金管理有限公 司，曾担任固定收益投资中心推敲部推敲员、高档推敲员、投资司理。现担任祥瑞惠鸿纯债 债券型证券投资基金（2024-10-14 于今）、祥瑞惠旭纯债债券型证券投资基金（2024-10-25 于今）、祥瑞合泰 3 个月依期通达债券型发起式证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞 高品级债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞合庆 1 年依期通达债券型发起式 证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、 祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞惠兴纯债债券型证券投资基 金（2024-11-15 于今）、祥瑞合丰依期通达纯债债券型发起式证券投资基金（2024-11-15 于今）、祥瑞惠隆纯债债券型证券投资基金（2024-11-15 于今）基金司理。    段玮婧女士，中山大学硕士。曾担任中国中投证券有限职责公司投资司理。2016 年 9 月加入祥瑞基金管理有限公司，曾担任投资推敲部固定收益组投资司理。现担任祥瑞金管家 货币市集基金（2017-01-05 于今）、祥瑞乐享一年依期通达债券型证券投资基金（2019-09-04 于今）、祥瑞乐顺 39 个月依期通达债券型证券投资基金（2019-12-25 于今）、祥瑞合兴 1 年依期通达债券型发起式证券投资基金（2020-06-24 于今）、祥瑞合禧 1 年依期通达债券 型发起式证券投资基金（2022-10-13 于今）、祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金（2025-01-13 于今）、祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金（2025-01-13 于今）基金司理。    段玮婧女士曾管理的基金称号及管理时刻：祥瑞往来型货币市集基金（2017-01-05 至 祥瑞合韵依期通达纯债债券型发起式证券投资基金（2018-04-26 至 2019-08-07）、祥瑞短 债债券型证券投资基金（2018-05-16 至 2021-11-17）、祥瑞合慧依期通达纯债债券型发起                               祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 式证券投资基金（2018-06-20 至 2019-08-21）、祥瑞合丰依期通达纯债债券型发起式证券 投资基金（2018-07-16 至 2019-08-21）、祥瑞鑫利纯真配置搀和型证券投资基金（2018-09-26 至 2020-02-11）、祥瑞中短债债券型证券投资基金（2019-01-23 至 2020-03-09）、祥瑞合 聚 1 年依期通达债券型发起式证券投资基金（2020-03-30 至 2024-05-15）、祥瑞合庆 1 年 依期通达债券型发起式证券投资基金（2020-06-19 至 2021-06-23）、祥瑞高品级债债券型 证券投资基金（2020-09-02 至 2021-11-17）、祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金（2021-06-07 至 2024-12-04）、祥瑞惠涌纯债债券型证券投资基金（2021-06-07 至 2023-04-24）、祥瑞 惠轩纯债债券型证券投资基金（2021-11-23 至 2023-04-24）、祥瑞中证同行存单 AAA 指数    历任基金司理，周琛，2020 年 08 月 27 日至 2021 年 09 月 06 日任本基金基金司理；高 勇标，2019 年 01 月 31 日至 2020 年 09 月 02 日任本基金基金司理；张恒，2021 年 09 月 06 日至 2022 年 09 月 21 日任本基金基金司理；罗薇，2022 年 07 月 01 日至 2024 年 11 月 28 日任本基金基金司理。    公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心推敲部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。    上述东说念主员之间不存在至支属关系。 （三） 基金管理东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东说念主的财产相互沉寂，对所管理的不同基金诀别管理，诀别记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 金合同》等法律文献的章程，按权衡章程计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱； 同》过头他权衡章程另有章程外，在基金信息公开暴露前应予守密，不向他东说念主泄露； 益； 金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 以上，法律律例另有章程的从其章程； 够按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金权衡的公开而已，并在支付合理 成本的条件下得到权衡而已的复印件； 管东说念主； 承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而受命； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职责； 理东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；                          祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） （四） 基金管理东说念主的承诺 的步履，并承诺建立健全里面约束轨制，遴选灵验措施，注重违抗《证券法》步履的发生； 遴选灵验措施，注重下列步履的发生：      （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不公说念地对待管理的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务便利为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主谋取利益；      （4）向基金份额捏有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相 关的往来步履；      （7）卤莽职守，不按照章程履行职责；      （8）法律、行政律例和中国证监会章程讳饰的其他步履。 律例、规章及行业圭表，淳厚信用、发奋尽责，不从事以下步履：      （1）越权或违纪规画；      （2）违抗基金合同或托管契约；      （3）特地毁伤基金份额捏有东说念主或其它基金关联机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的而已中公私分明；      （5）断绝、打扰、遏止或严重影响中国证监会照章监管；      （6）卤莽职守、蓦然权利；      （7）泄露在职职期间细察的权衡证券、基金的交易机要、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资霸术等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，平直或盘曲进行其它股票投资；      （9）协助、接受寄予或以其它任何样貌为其它组织或个东说念主进行证券往来；      （10）违抗证券往来阵势业务功令，利用对敲、倒仓等技巧垄断市集价钱，滋扰市集秩 序；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息暴露和告白中特地含有空虚、误导、欺骗要素；      （13）以不正直技巧谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；      （15）其它法律、行政律例讳饰的步履。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   为珍爱基金份额捏有东说念主的正当权益，本基金讳饰从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、垄断证券往来价钱过头他不正直的证券往来步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程讳饰的其他步履。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述讳饰性章程，如适用于本基金，基金管理东说念主 在履行稳当设施后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的章程推广。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股推动、本质约束东说念主或者 与其有其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当合乎基金的投资场地和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先的原则，防 范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱推广。关联往来必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与暴露。要紧关联往来应提交基金管理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 （五） 基金司理承诺 有东说念主谋取最大利益； 之便为我方、或任何局外人谋取利益； 在职职期间细察的权衡证券、基金的交易机要、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资计 划等信息； （六） 基金管理东说念主的里面约束轨制   为保证公司圭表化运作，灵验地预防和化解规画风险，促进公司诚信、正当、灵验规画， 保障基金份额捏有东说念主利益，珍爱公司及公司推动的正当权益，本基金管理东说念主建立了科学、严 密、高效的里面约束体系。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （1）保证公司规画管理步履的正当合规性；   （2）保证基金份额捏有东说念主的正当权益不受骚扰；   （3）完了公司稳健、捏续发展，珍爱推动权益；   （4）促进公司全体职工坚守职业操守，耿直诚信，纯真自律，发奋尽责；   （5）保护公司最要害的成本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面约束必须笼罩公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务设施，并宽广适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面约束的中枢是灵验预防各式风险，公司组织体系的组成、里面 管理轨制的建立齐要以预防风险、审慎规画为起点；   （3）相互制约原则：公司成就的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （4）沉寂性原则：公司根据业务的需要确立相对沉寂的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的成就必须权责分明；   （5）灵验性原则：各式里面管理轨制具有高度的泰斗性，应是通盘职工严格征服的行 动指南；推广里面管理轨制不行有任何例外，任何东说念主不得领有卓绝轨制或违抗规章的权力；   （6）应时性原则：里面约束应具有前瞻性，而且必须跟着公司规画策略、规画方针、 规画理念等里面环境的变化和国度法律律例、政策轨制等外部环境的转换实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的规画管理方法裁汰运作成本，提高经济效益， 力求以合理的约束成本达到最好的里面约束结果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、推广、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上稳当阻遏。   公司制定了合理、完备、灵验并易于推广的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其遵守大小分为四个层面：第一个层面是公司里面约束大纲，它是公司制定各项 规章轨制的撮要和统辖；第二个层面是公司基本管理轨制，包括风险约束轨制、投资管理制 度、基金管帐轨制、信息暴露轨制、监察稽核轨制、信息技巧管理轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、事迹评估窥伺轨制和贫苦应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭职责、操作守则等的具体评释；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的形容和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵命相应的设施，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抵触。公司喜欢对轨制的捏续磨砺，攀附业务的发展、律例及 监管环境的变化以及公司风险约束的要求，不竭查抄和增强公司轨制的完备性、灵验性。                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （1）授权轨制   公司的授权轨制链接于通盘这个词公司步履。推动会、董事会、监事会和管理层必须充分履行 各自的权利，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻推广；各项经济规画业 务和管理设施必须服气管理层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项工作必须是在业务授权范 围内进行。公司要紧业务的授权必须遴选书面样貌，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要稳当，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司推敲业务   推敲工作应保捏沉寂、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正直影响；建立严实的推敲工作 业务进程，形成科学、灵验的推敲方法；建立投资居品备选库轨制，推敲部门根据投资居品 的特征，在充分推敲的基础上建立和珍爱备选库。建立推敲与投资的业务交流轨制，保捏畅 通的交流渠说念；建立推敲论说质地评价体系，不竭提高推敲水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险预防原则和效随便原则制定合理的决 策设施；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的约束轨制和考 核轨制。建立严格的投资讳饰和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与管理轨制，将重心投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理事迹评价体系。   （4）往来业务   建立围聚往来室和围聚往来轨制，投资指示通过围聚往来室完成；应建立往来监测系统、 预警系统和往来反馈系统，完善关联的安全设施；围聚往来室交代往来指示进行审核，建立 公说念的往来分派轨制，确保各基金利益的公说念；往来记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档督察；同期应建立科学的投资往来绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   公司根据法律律例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险约束点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户沉寂建账，沉寂核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值设施等管帐措施确切、完好意思、实时地纪录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算。同期还建立管帐档案督察轨制，确保档案确切完好意思。   （6）信息暴露   公司建立了完善的信息暴露轨制，保证公开暴露的信息确切、准确、完好意思。公司确立了 信息暴露负责东说念主，并建立了相应的设施进行信息的收罗、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息合乎法律律例的章程，同期加强对信息暴露的检验和评 价，对存在的问题实时建议翻新办法。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （7）监察稽核   公司确立督察长，经董事会聘任，报中国证监会关联派出机构招供。根据公司监察稽核 工作的需要，督察长不错列席公司关联会议，调阅公司关联档案，就里面约束轨制的推广情 况独马上履行检验、评价、论说、建议职能。督察长依期和不依期向董事会论说公司里面控 制推广情况，董事会对督察长的论说进行审议。   公司确立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的沉寂性和泰斗性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作设施 和组织次序。   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过依期或不依期检验里面约束轨制的推广情况， 促使公司各项规画管理步履的圭表运行。   公司董事会和管理层充分神爱和因循监察稽核工作，对违抗法律律例和公司里面约束制 度的，精良权衡部门和东说念主员的职责。   （1）基金管理东说念主承诺以上对于里面约束轨制的暴露确切、准确；   （2）基金管理东说念主承诺根据市集变化和公司业务发展不竭完善里面约束轨制。                             祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                       四、基金托管东说念主      一、基金托管东说念主基本情况   称号：徽商银行股份有限公司   住所：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦   法定代表东说念主：严琛   成立时刻：1997 年 4 月 4 日   批准确立文号：银复199770 号   基金托管业务批准文号：证监许可201463 号   组织样貌：股份有限公司   注册成本：1，388，980.1211 万元东说念主民币   存续期间：捏续规画   规画畛域：招揽公众入款；披发短期、中期和永远贷款；办理国内、外结算；办理单据 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同行业拆借；从事银行卡业务；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保障业务；提供督察箱服务；办理寄予存贷款业务；经中国银行业监督管 理机构批准的其他业务。经中国东说念主民银行批准，规画结汇、售汇业务。   客服电话：96588      我行自 2014 岁首取得证券投资基金托管阅历。资产托管手下设市集营销团队、托管运 作团队、稽核监督团队、运行保障团队和外包业务团队。通过部门单设、团队单干、岗亭职 责体现前、中、后三位一体全过程的监督制衡，确保基金托管业务运营的完好意思与沉寂。      我行资产托管部领有一支高修养东说念主才队列，东说念主员 100%具有本科及以上学历，其中推敲 生占 90%以上。东说念主员知识组成中，触及证券、基金、银行、管帐、计较机、法律、国际金融 等专科，大略为托管业务提供全场地的知识因循，从事计帐，核算，投资监督，信息暴露等中枢 业务东说念主员均领有证券投资基金从业阅历。通过系统的业务培训和从业说念德操守教授，我行资 产托管业务东说念主员大略适当银行搭理资产以过头他各种证券化资金托管业务发展和市集的需 要。      放荡 2023 年 12 月 31 日，徽商银行托管运作中共计 35 只证券投资基金，其中境内基金      二、托管业务的里面约束轨制      徽商银步履确保所托管资产安全，切实履行托管东说念主职责，灵验预防和化解托管业务风险， 在充分谈判表里部环境的基础上，通过制定和实施一系列轨制、设施和办法，对托管业务风 险进行事前预防、事中约束、过后监督和纠正的动态过程和机制。徽商银行托管业务里面控 制管理体系主要由全行各分支机构、总行资产托管部、合规部、风险管理部和审计部组成。                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   全行各分支机构是托管业务里面约束的推广单元，主要职责包括：根据法律律例、监管 章程、业务管理办法和操作规程，以及托管业务内控实施确定，开展托管业务；对本单元内 部约束的灵验性进行自查、自评，实时发现和反馈本单元里面约束存在的问题，并遴选灵验 措施进行翻新和完善；论说里面约束步履中发现的要紧信息和存在的问题并组织落实整改。   总行资产托管部主要职责包括：制定托管业务里面约束实施确定、里面约束管理措施， 促进托管业务里面约束管理的一致性和灵验性；组织和交流托管业务里面约束的实施；制定 业务检验霸术，就内控开发、推广情况开展自查和检验并督促整改；建立里面约束信息收罗、 分析和论说机制，监督各分支机构里面约束景色；开展里面约束灵验性自评工作，并根据监 管要乞降本行章程，依期或不依期论说托管业务里面约束景色。   总行合规部、风险管理部以及审计部根据全行里面约束情况，对托管业务里面约束的有 效性进行监督检验与评价。   徽商银行资产托管部具备系统、完善的里面约束体系。建立了较为完备的业务管理和操 作轨制以及圭表的业务操作进程，不错保证托管业务处理成功进行；同期建立授权和承办、 复核双东说念主工作岗责体系，并通过部门单设、团队单干及专门的监督检验，完了前、中、后三 位一体全过程的监督制衡。   在业务开办前，为每只托管居品确立沉寂的账户，单独核算，分账管理，完了不同资产 之间在账户成就、资金划拨、账册登记等方面完全沉寂，完了专户、专东说念主管理，并同期保证 托管账户的开立和使用只限于安闲开展业务的需要。业务开办过程中进行资金计帐时，严格 按照关联章程和资产管理东说念主的灵验指示办理资金划拨和支付，同期不竭加强资金头寸管理， 预防资金头寸不及风险；此外，对居品钤记、居品财务专用章、业务章等钤记以及开户而已、 预留印鉴、什物证券凭证等要害文献的督察和使用，实行双东说念主双责，严格按照钤记和要害档 案管理轨制推广，预防操作风险。   徽商银行对于资产托管部托管运营室实行阻塞式管理、音像监控；托管信息技巧系统完 整、沉寂，业务处理最猛进度地完了电子操作，注重手工操工作故的发生。   为弥补操作纰谬或因技巧故障等原因给基金财产或基金份额捏有东说念主形成的损失，徽商银 行根据《公开召募证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》，建立本行证券投资基金托 管风险准备金轨制，是对风险发生后的一种解救措施，切实减少当事东说念主损失。   针对托管业务可能遭遇的由于系统、故障及各种突发事件导致的危急，徽商银行制定了 完善的突发事件济急处理轨制。领先，为灵验处理突发事件，注重损失扩大，成立托管业务 运营危急处理工作小组，为处理突发事件提供组织保障；其次，为提高危急处理的可操作性， 对于结算业务过程中的特地情况，我行制定了托管业务运营危急处理实施确定，明确和细化                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 计帐业务系统危急处理、东说念主民币资金结算过程危急的处理以及资金计帐业务骤增等济急处理 措施，实时和连忙贬责问题，注重损失发生和扩大。   三、托管东说念主对管理东说念主运作基金进行监督的方法和设施   根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和权衡证券法律律例的章程，对基金的投资 畛域、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计较、基金管理东说念主报酬 的计提和支付、基金托管东说念主报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基 金收益分派等步履的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同和权衡证券法 律律例章程的步履，应实时文书基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到文书后应实时查对确 认并对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基 金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主 应论说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违纪步履，应立即论说中国证监会，同期文书基金管 理东说念主限期纠正。                            祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                        五、关联服务机构 （一） 基金份额销售机构   （1）祥瑞基金管理有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   权衡东说念主：郑权   权衡电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祥瑞基金网上往来平台   网址：www.fund.pingan.com   权衡东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800   本基金其他销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主可 根据权衡法律律例章程转圜销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。 （二） 登记机构   祥瑞基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   权衡东说念主：张平 （三） 出具法律意见书的讼师事务所                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   讼师事务所：上海市通力讼师事务所   地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-3135 8666   传真：021-3135 8600   承办讼师：早晨、陈颖华   权衡东说念主：陈颖华 （四） 审计基金财产的管帐师事务所   管帐师事务所：普华永说念中天管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   法定代表东说念主：李丹   权衡电话：（021）2323 8888   传真电话：（021）2323 8800   承办注册管帐师：曹翠丽、李崇   权衡东说念主：李崇                              祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                        六、基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同过头他权衡章程，并经 中国证监会证监许可【2018】2144 号文注册召募发售。    自 2019 年 1 月 28 日至 2019 年 1 月 28 日，本基金面向个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者和法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共召募                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                 七、基金合同的奏效   一、基金合同奏效   根据权衡章程，本基金安闲基金合同奏效条件，基金合同于 2019 年 1 月 31 日矜重奏效。 自基金合同奏效日起，本基金管理东说念主矜重泉源管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产畛域   基金合同奏效后，连气儿二十个工作日出现基金份额捏有东说念主数目不悦二百东说念主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金管理东说念主应当在依期论说中赐与暴露；连气儿六十个工作日出现 前述情形的，基金合同将远隔并进行基金财产计帐，且无需召开捏有东说念主大会，同期基金管理 东说念主应履行关联的监管论说和信息暴露设施。   法律律例或监管机构另有章程时，从其章程。                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                八、基金份额的申购与赎回   一、申购与赎回的阵势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主在招募评释 书或其他关联公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业阵势或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回办理的通达日实时刻   本基金的申购和赎回的通达日为上海证券往来所、深圳证券往来所的平日往来日，但基 金管理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。 通达日的具体业务办理时刻在招募评释书或关联公告中载明。   基金合同奏效后，若出现新的证券往来市集，证券往来所往来时刻变更或其他特殊情况， 基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时刻进行相应的转圜，但应依照《信息暴露办法》 的权衡章程在章程媒介上公告。   本基金已于 2019 年 2 月 22 日泉源办理日常申购、赎回等业务。基金管理东说念主不得在基金 合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者调节。投资东说念主在基金合同约定 之外的日期和时刻建议申购、赎回、调节苦求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎 回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行计较；   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行转圜。基金管理东说念主必须依照《信 息暴露办法》的权衡章程在章程媒介上进行公告。   四、申购与赎回的设施   投资东说念主必须根据销售机构章程的设施，在通达日的具体业务办理时刻内建议申购或赎回 的苦求。                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   投资东说念主申购基金份额时，必须在章程时刻前全额托福申购款项，不然所提交的申购苦求 不成立。投资东说念主在章程时刻前全额托福申购款项，申购苦求成立；登记机构证据基金份额时， 申购奏效。   基金份额捏有东说念主在提交赎回苦求时，必须有有余的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额捏有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。基 金份额捏有东说念主赎回苦求成功后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发 生大齐赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同权衡条件处理。   如遇证券往来所或往来市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能约束的因素影响业务处理进程，则赎回款项划付时刻相应 顺延，顺延至该因素舍弃的最近一个工作日。   基金管理东说念主不错在法律律例和基金合同允许的畛域内，对上述业务办理时刻进行转圜， 基金管理东说念主必须依照《信息暴露办法》的权衡章程在章程媒介上公告。   基金管理东说念主应以往来时刻扫尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日动作申购或赎回苦求 日(T 日)，在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的灵验性进行证据。T 日提 交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构章程的其 他方式查询苦求的证据情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定成功，而仅代表销售机构确乎 接纳到苦求。申购、赎回苦求的证据以登记机构的证据结果为准。对于苦求的证据情况，投 资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自行承担。   五、申购与赎回的数额限制 起始为东说念主民币 10 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 10 元（含申购费）， 各销售机构在合乎上述章程的前提下，可根据情况调高最低申购金额，具体以销售机构公布 的为准，投资东说念主需遵命销售机构的关联章程。基金管理东说念主直销网点接受初次申购苦求的最低 金额为单笔东说念主民币 50，000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 20，000 元（含 申购费）。   通过基金管理东说念主网上往来系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的 限制，初次单笔最低申购金额为东说念主民币 10 元（含申购费），追加申购的单笔最低申购金额 为东说念主民币 10 元（含申购费）。 份额余额少于 5 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。若某笔赎回将导致投资者在该销售                          祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 机构托管的该基金余额不及 5 份时，基金管理东说念主有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩 余份额一次性一齐赎回。 数不得达到或跳跃基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫 达到或跳跃 50%的除外）。基金管理东说念主不错章程单个投资者累计捏有的基金份额数目限制， 具体章程见依期更新的招募评释书或关联公告。 额。基金份额捏有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 5 份的， 在赎回时需一次一齐苦求赎回。若某笔赎回将导致投资者在该销售机构托管的该基金余额不 足 5 份时，基金管理东说念主有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性一齐赎回。   基金调节分为调节转入和调节转出。通过各销售机构网点调节的，转出的基金份额不得 低于 5 份。通过本基金管理东说念主官网往来平台调节的，每次转出份额不得低于 5 份。留存份额 不及 5 份的，只可一次性赎回或调节。 元。本质操作中，以各销售机构的具体章程为准。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 约束的需要，可遴选上述措施对基金畛域赐与约束。具体请参见关联章程。 限制。基金管理东说念主必须依照《信息暴露办法》的权衡章程在章程媒介上公告。   六、申购费率、赎回费率   本基金接纳前端收费模式收取基金申购用度。   本基金对申购成就级差费率，申购用度应在投资东说念主申购基金份额时收取。投 资者在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔诀别计较。                表 1：本基金份额的申购费率         金额（M，含申购费）            申购费率             M＜100 万            0.80%                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）            M≥500 万         每笔 1000 元  本基金的申购用度由投资东说念主承担，主要用于本基金的市集推广、销售、登记 等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基 金份额时收取，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。投 资东说念主赎回基金份额收取赎回用度，该用度随基金份额的捏随机刻递减。                  表 2：本基金的赎回费率           捏有期间（N 为日期                            赎回费率               日）              N＜7 天           1.50%              N≥30 天           0%   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，对捏续捏有期少于 7 日的 投资东说念主，将赎回费全额计入基金财产；对捏续捏有期不少于 7 日（含）的投资东说念主， 赎回费总额的 25%计入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。若 将来法律律例或监管部门取消上述对于赎回费的要求，如适用于本基金，则本基 金依照新的法律律例或监管部门的要求推广。 依照《信息暴露办法》的权衡章程在章程媒介上公告。 确保基金估值的公说念性，舞动订价机制的处理原则与操作圭表参见法律律例和自 律组织的自律功令，具体见基金管理东说念主届时的关联公告。 份额捏有东说念主无本质性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销霸术，依期 或不依期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按关联监管部门要求履行 必要手续后，基金管理东说念主不错稳当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的计较方式   （1）若基金投资东说念主申购本基金份额，申购用度适用比例费率的情形下：                             祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）    净申购金额=申购金额/（1+申购费率）    申购用度=申购金额-净申购金额    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值    （2）若基金投资东说念主申购本基金份额，申购用度适用固定金额的情形下：    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额-固定金额    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值    上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例 3：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主本次申购本基金份额    净申购金额=400，000/（1+0.80%）＝396，825.40 元    申购用度=400，000-396，825.40＝3，174.60 元    申购份额=396，825.40/1.0560＝375，781.63 份    即：投资东说念主投资 40 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为    例 4：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主投资 600 万元申购本 基金份额，其对应的申购用度为 1000 元，则其可得到的份额为：    申购用度＝1000 元    净申购金额＝6，000，000－1000＝5，999，000.00 元    申购份额＝5，999，000.00/1.0560＝5，680，871.21 份    即，投资东说念主投资 600 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为    赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额—赎回用度    上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例 5：某投资者赎回本基金份额 1 万份，捏随机刻为三年，对应的赎回费率                           祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 为 0%，假设赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金份额 1 万份，捏随机刻为三年，假设赎回当日基金份 额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后 计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错稳当延伸计较 或公告。   八、断绝或暂停申购的情形及处理   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 产净值。 额捏有东说念主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平日运行。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相脱色 50%围聚度的情形时。 例上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当遴选暂停接受基金申购苦求的措施。                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定 暂停申购苦求时，基金管理东说念主应当根据权衡章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。 当发生上述第 7、8 项情形时，基金管理东说念主不错遴选比例证据等方式对该投资东说念主 的申购苦求进行限制，基金管理东说念主也有权断绝该等一齐或者部分申购苦求。若是 投资东说念主的申购苦求被一齐或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况舍弃时，基金管理东说念主应实时复原申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 产净值。 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额捏有 东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案， 已证据的赎回苦求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付 部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关联条件处理。基金份额捏有 东说念主在苦求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与消释。在暂停赎回的情 况舍弃时，基金管理东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。  十、大齐赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 调节中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调节中转入苦求份额                   祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 总额后的余额)跳跃前一通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大齐赎回。   当基金出现大齐赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分缓期赎回或降速支付。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有智力支付投资东说念主的一齐赎回苦求时， 按平日赎回设施推广。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有困难或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回 苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自 动转入下一个通达日连接赎回，直到一齐赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被消释。缓期的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 一齐赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分 作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生大齐赎回，如基金管理 东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；一经接受的赎回苦求不错降速支付 赎回款项，但不得跳跃 20 个工作日，并应当依据关联章程进行公告。   （4）若本基金发生大齐赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回苦求跳跃上一开 放日基金总份额的 20%，基金管理东说念主有权遴选具体措施对其进行赎回苦求缓期办 理。基金管理东说念主有权先行对该单个基金份额捏有东说念主超出 20%的赎回苦求实施缓期 办理，而对该单个基金份额捏有东说念主 20%以内（含 20%）的赎回苦求，基金管理东说念主 根据前段“（1）一齐赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金份 额捏有东说念主的赎回苦求一并办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时可 以采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个通达日连接赎 回，直到一齐赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤 销。缓期的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一通达日 基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。如投资东说念主在                   祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分 缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   当发生上述大齐赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募评释书章程的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文书 等方式）在 3 个往来日内文书基金份额捏有东说念主，评释权衡处理方法，并在 2 日内 在章程媒介上刊登公告。  十一、暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 登基金从头通达申购或赎回公告，并公布最近1个通达日的基金份额净值。 《信息暴露办法》的权衡章程，最迟于从头通达日在章程媒介上刊登从头通达申 购或赎回的公告，并公布最近1个通达日的基金份额净值；也不错根据本质情况 在暂停公告中明确从头通达申购或赎回的时刻，届时不再另行发布从头通达的公 告。  十二、基金调节  基金管理东说念主不错根据关联法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 关联功令由基金管理东说念主届时根据关联法律律例及基金合同的章程制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与关联机构。  十三、基金份额的转让  在法律律例允许且条件具备的情况下，且对份额捏有东说念主无本质性不利影响的 前提下，履行关联设施后，基金管理东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监会认 可的往来阵势或者其他方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的 过户登记。  十四、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推广等情形 而产生的非往来过户以及登记机构招供、合乎法律律例的其它非往来过户或者按                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 照关联法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额捏有东说念主弃世，其捏有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推广是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基 金登记机构要求提供的关联而已，对于合乎条件的非往来过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。  十五、基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。  十六、定投霸术  基金管理东说念主不错为投资东说念主持理定投霸术，具体功令由基金管理东说念主另行章程。 投资东说念主在办理定投霸术时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基 金管理东说念主在关联公告或更新的招募评释书中所章程的定投霸术最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合乎法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法 律律例或基金合同另有章程的除外。   在对份额捏有东说念主无本质性不利影响的前提下，履行关联设施后，如关联法律 律例允许基金管理东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主将制 定和实施相应的业务功令。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募评释书“侧 袋机制”章节或届时发布的关联公告。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                  九、基金的投资   一、投资场地   在严慎约束组合净值波动率的前提下，本基金追求基金居品的永远、捏续升值，并力求 获取卓绝事迹相比基准的投资申诉。   二、投资畛域   本基金的投资畛域主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、次级债、可分离往来可转 债的纯债部分）、资产因循证券、债券回购、银行入款（契约入款、文书入款以及依期入款 等）、同行存单、现金以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎 中国证监会的关联章程）。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可调节债券（可分离往来可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金捏有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行稳当设施后， 不错将其纳入投资畛域。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济周期、行业远景预计和发借主体公司推敲的详细运用，主要遴选 利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格约束流动性风险、利率风险以及信 用风险的基础上，真切挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及转圜固定收益投资组合。   本基金将纯真应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券采纳策略、息差策略、 现金头寸管理策略等，在合理管理并约束组合风险的前提下，获取债券市集的全体申诉率及 逾额收益。   本基金在资产配置层面主要通过对宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的 所有水温暖增长率、利率水平与走势等）、债券市集全体收益率弧线变化、申购赎回现金流 情况等因素的详细分析和判断。在此基础上，确定资产在非信用类固定收益类证券（现金、 国度债券、中央银行单据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，全体组合的久期范 围以及杠杆率水平。   同期，本基金将根据市集收益率弧线的定位情况和个券的市集收益率情况，详细判断个 券的投资价值，采纳风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合，以期增强基金资产 的赢利智力。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （1）组合久期配置策略   通过预计收益率弧线的样貌和变化趋势，对各种型债券进行久期配置；当收益率弧线走 势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，力求组合收益跳跃基准收益。根 据操作，具体包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略 及梯式策略。   在场地久期的推广过程中，将极度驻防对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管理， 以使得组合的各式风险在约束畛域之内。   （2）类属资产配置策略   根据不同债券资产类品种收益与风险的臆度和判断，通过分析各种属资产的相对收益和 风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括将来的宏不雅经济和利率环境研 究和预计，利差变动情况、市集容量、信用品级情况和流动性格况等。通过情景分析的方法， 判断各个债券类属的预期捏有期申诉，在不同债券品种之间进行配置。   在类属资产配置层面上，本基金根据市集和类属资产的信用水平，在判断各种属的利率 期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将市集细分为往来所国债、交 易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市集。攀附各种属资产的市集容量、信用品级 和流动性特色，在场地久期管理的基础上，运用修正的均值-方差等模子，依期对投资组合 类属资产进行最优化配置和转圜，确定类属资产的最优权重。   同期，本基金针对债券市阵势触及行业在相似宏不雅周期配景下不同行业的景气度的情况， 通过散播化投资和行业预判进行，具体施展为：1）散播化投资：刊行东说念主触及繁密行业，本 组合将保捏在各行业配置比例上的散播化结构，幸免过度围聚配置在产业链高度关联的上中 卑劣行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，确定鄙人一 阶段在各行业的配置比例，卖出景气度裁汰行业的债券，提前布局景气度普及行业的债券。   （3）息差策略   本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，稳当运用杠杆息差方式来 获取主动管理申诉，考中具有较好流动性的债券动作杠杆买入品种，纯真约束杠杆组合仓位， 裁汰组合波动率。   （4）个券采纳策略   在个券采纳过程中，本基金将根据市集收益率弧线的定位情况和个券的市集收益率情况， 详细判断个券的投资价值，采纳风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。   在信用债的采纳方面，本基金将通过对行业经济周期、刊行主体表里部评级和市集利差 分析等判断，并攀附税收相反和信用风险溢价详细判断个券的投资价值，加强对企业债、公 司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和管理，获取逾额收益。                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      本基金还将利用当今的往来所和银行间两个投资市集的利差不同，密切温暖两个市集之 间的利差波动情况，积极寻找跨市集中现券和回购操作的套利契机。      针对中小企业私募债券，本基金以捏有到期，获取本金和票息收入为主要投资策略，同 时，密切温暖债券的信用风险变化，力求在约束风险的前提下，获取较高收益。本基金投资 中小企业私募债，基金管理东说念主将根据审慎原则，制定严格的投资决策进程、风险约束轨制和 信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以预防信用风险、流动性风险等各式风 险。      由于法律律例限制和通达式基金平日运作的需要，基金保留的现金或者到期日在一年以 内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%。其主要用途包括：支付潜在赎回金额、 计提管理费和托管费等各种用度的需求、支付往来用度等步履。为灵验约束现金留存的影响， 基金管理东说念主将接纳积极的现金头寸管理技巧。具体接纳技巧包括：      （1）合理约束现金头寸：根据对申购、赎回、调节等业务和关联用度提留的预判，结 合标的指数走势和成份股流动性进行合理的现金留存，最大限制裁汰现金的捏有比例；      （2）普及现金头寸收益：在法律律例或市集条件允许的前提下，通过现金权益化的方 式裁汰现金遭殃的影响。      真切分析资产因循证券的市集利率、刊行条件、因循资产的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等基本面因素，臆度资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产 证券化的收益结构安排，模拟资产因循证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，缓助接纳 蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并攀附资产因循证券类资产的市集特色， 进行此类品种的投资。      四、投资限制      基金的投资组合应遵命以下限制：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；      （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；      （4）本基金管理东说念主管理的一齐基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；      （5）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金资产净值 的 40%；在宇宙银行间同行市集中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得延期；                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （6）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产因循证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；   （7）本基金捏有的一齐资产因循证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （8）本基金捏有的归拢（指归拢信用级别）资产因循证券的比例，不得跳跃该资产支 捏证券畛域的 10%；   （9）本基金管理东说念主管理的一齐基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产因循证券，不得 跳跃其各种资产因循证券共计畛域的 10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产因循证券。基金捏有 资产因循证券期间，若是其信用品级着落、不再合乎投资圭臬，应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （11）本基金投资于单只中小企业私募债券的比例，不得高于基金资产净值的 10%；   （12）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的 140%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资畛域保捏一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃本基金资产净值的 15%。 因证券市集波动、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不合乎前款所章程比例限 制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金 管理东说念主应当在 10 个往来日内进行转圜，但法律律例或中国证监会章程的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的权衡约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起泉源。   法律律例或监管部门取消或转圜上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行稳当程 序后，则本基金投资不再受关联限制或按转圜后的章程推广。   为珍爱基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有章程的除外；   （6）从事内幕往来、垄断证券往来价钱过头他不正直的证券往来步履；                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （7）法律、行政律例和中国证监会章程讳饰的其他步履。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股推动、本质约束东说念主或者 与其有其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当合乎基金的投资场地和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先的原则，防 范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱推广。关联往来必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与暴露。要紧关联往来应提交基金管理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述讳饰性章程，如适用于本基金，基金管理东说念主 在履行稳当设施后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的章程推广。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债详细指数（总钞票）收益率×90%+1 年期依期入款利率 （税后）×10%   本基金采纳上述事迹相比基准的原因为本基金是通过债券资产的配置和个券的采纳来 增强债券投资的收益。中债详细指数（总钞票）由中央国债登记结算有限职责公司编制，该 指数旨在详细响应债券全市集全体价钱和投资申诉情况。指数涵盖了银行间市集和往来所市 场，具有平凡的市集代表性，适团结为市集债券投资收益的权衡圭臬；由于本基金投资于债 券的比例不低于基金资产的 80%，捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，接纳 90%动作事迹相比基准中债券投资所代表的权重，10%动作现金资产所对 应的权重不错较好的响应本基金的风险收益特征。   若将来法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集宽广接受的事迹相比基准推出， 或者市集发生变化导致本事迹相比基准不再适用或本事迹相比基准罢手发布，本基金管理东说念主 不错依据珍爱投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，适 当转圜事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额捏有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀和型基金、股 票型基金。   七、基金管理东说念主代表基金诈欺关联权利的处理原则及方法   基金管理东说念主将按照国度权衡章程代表本基金沉寂诈欺所投资证券项下得权利，保护基金 份额捏有东说念主的利益。基金管理东说念主在代表基金诈欺所投资证券项下权利时应征服以下原则： 利益；                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募评释书“侧袋机制”章节的章程。   九、基金投资组合论说   基金管理东说念主的董事会及董事保证本论说所载而已不存在空虚纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的确切性、准确性和完好意思性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主徽商银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本论说中的财务看法、 净值施展和投资组合论说等内容，保证复核内容不存在空虚纪录、误导性述说或者要紧遗漏。   本投资组合论说所载数据放荡 2024 年 03 月 31 日，本财务数据未经审计。                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金总资产的比例    序号            方式         金额（元）                                                   （%）             其中：股票                          -              -             其中：债券           1，024，601，295.38          99.76                  资产因循证券                    -              -             其中：买断式回购的                      -              -             买入返售金融资产             金共计                             祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金本论说期末未捏有股票。   本基金本论说期末未捏有港股通股票。   本基金本论说期末未捏有股票。                                                   金额单元：东说念主民币元                                                   占基金资产净值比例    序号              债券品种       公允价值（元）                                                      （％）               其中：政策性金融债         374，333，984.97          36.46                                                   金额单元：东说念主民币元                                                      占基金资产                                            公允价值   序号        债券代码     债券称号    数目（张）                    净值比例                                             （元）                                                       （％）                               祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                    SCP001                               15   本基金本论说期末未捏有资产因循证券。   本基金论说期末未捏有贵金属投资。   本基金本论说期末未捏有权证投资。   本基金本论说期无国债期货投资。   本基金本论说期内无国债期货投资。   本基金本论说期无国债期货投资。                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 制日前一年内受到公开责问、处罚的情形   根据发布的关联公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海银行股份有限公司 在本论说编制日前一年内受到监管部门的公开责问或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策设施合乎关联法律律例和公司轨制的要求。   本基金本论说期末未捏有股票。                                     金额单元：东说念主民币元       序号               称号           金额（元）   本基金本论说期末未捏有处于转股期的可调节债券。   本基金本论说期未捏有股票。   由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。                                  祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                           十、基金的事迹     基金管理东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎发奋的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来施展。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。 （一） 自基金合同奏效以来（2019 年 1 月 31 日）至 2024 年 3 月 31 日基金份额净值增长 率过头与同期事迹相比基准收益的相比                                           事迹相比                        份额净值     事迹相比              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率圭臬差                         准差②      率③                                            ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.03.3 自基金合          20.87%    0.10%    22.32%    0.05%   -1.45%    0.05% 同奏效起 于今 （二） 自基金合同奏效以来基金份额累计净值增长率变动过头与同期事迹相比基准收益率 变动的相比                          祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2019 年 01 月 31 日矜重奏效； 使基金的投资组合比例合乎基金合同的约定，放荡论说期末本基金已完成建仓，建仓期扫尾 时各项资产配置比例合乎合同约定。                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                  十一、基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息和基金应收款项以过头他资 产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律律例、圭表性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相沉寂。   四、基金财产的督察和刑事职责   本基金财产沉寂于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的章程刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章消释或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                 十二、基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券往来阵势的往来日以及国度法律律例章程需要对 外暴露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。   三、估值方法   （1）在往来所市集上市往来或挂牌转让的固定收益品种（另有章程的除外），考中第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （2）对在往来所市集上市往来的可调节债券，按估值日收盘价动作估值全价；   （3）对在往来所市集挂牌转让的资产因循证券，估值日不存在活跃市集时接纳估值技 术确定其公允价值进行估值。如成本大略类似体现公允价值，应捏续评估上述作念法的稳当性， 并在情况发生转换时作念出稳当转圜。   （1）初次公开刊行未上市的债券，接纳估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；   （2）对在往来所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经转圜的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活跃市集报价未能代表 计量日公允价值的情况下，按成本交代市集报价进行转圜，证据计量日的公允价值；对于不 存在市集步履或市集步履很少的情况下，则接纳估值技巧确定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 昭彰相反，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 基金估值的公说念性。 章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、设施及关联法 律律例的章程或者未能充分珍爱基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据权衡法律律例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金权衡的管帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东说念主对基金资产净值的计较 结果对外赐与公布。   四、估值设施 定的，从其章程。本基金基金份额净值的计较公式为：   T 日基金份额净值＝T 日基金份额的基金资产净值/T 日基金份额余额总额。   基金管理东说念主应每个工作日计较基金资产净值及基金份额净值，并按章程进行暴露。 的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按约定对外公布。   五、估值纰谬的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值纰谬时，视为基金份额净值 纰谬。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪恶形成估值纰谬，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的职责东说念主应当对由于该 估值纰谬遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值纰谬职责方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承担；由于估值纰谬职责方未 实时更正已产生的估值纰谬，给当事东说念主形成损失的，恒丰配资由估值纰谬职责方对平直损失承担补偿 职责；若估值纰谬职责方一经积极融合，而且有协助义务确当事东说念主有有余的时刻进行更正而 未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相应补偿职责。估值纰谬职责方交代更正的情况向 权衡当事东说念主进行证据，确保估值纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的职责方对权衡当事东说念主的平直损失负责，不合盘曲损失负责，而且仅对 估值纰谬的权衡平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值纰谬而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值纰谬 职责方仍交代估值纰谬负责。若是由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不一齐返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值纰谬职责方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的畛域内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；若是获取 欠妥得利确当事东说念主一经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经获取的补偿 额加上一经获取的欠妥得利返还的总和跳跃其本质损失的差额部分支付给估值纰谬职责方。   （4）估值纰谬转圜接纳尽量复原至假设未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，权衡确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值纰谬发生的原因确定 估值纰谬的职责方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰谬形成的损失进行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰谬的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值纰谬的更正向权衡当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现纰谬时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并遴选合理的措施注重损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；纰谬偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据本质情况界定两边承担的职责，经证据后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，与本基金权衡的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分计议后，尚不行达成一致时，按基金管理东说念主的建议推广，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   ②若基金管理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而且基金托管东说念主 未对计较过程建议疑义或要求基金管理东说念主书面评释，基金份额净值出错且给基金份额捏有东说念主 形成损失的，应根据法律律例的章程对投资者或基金支付补偿金，就本质向投资者或基金支 付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照罪恶进度各自承担相应的职责。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，天然屡次从头计较和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息纰谬（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计较纰谬而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自技巧系统成就而产生的净值计较尾差，以基金 管理东说念主计较结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行业另有通行 作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形 基金管理东说念主应当暂停基金估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息暴露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管理东说念主应于每个工作日往来扫尾后计较当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核证据后发送给基金管理东说念主，由基 金管理东说念主对基金净值按约定赐与公布。   八、特殊情况的处理方法 金资产估值纰谬处理。 理东说念主和基金托管东说念主天然一经遴选必要、稳当、合理的措施进行检验，但未能发现纰谬的，由 此形成的基金资产估值纰谬，基金管理东说念主和基金托管东说念主受命补偿职责，但基金管理东说念主、基金 托管东说念主应当积极遴选必要的措施舍弃或松开由此形成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账户 的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                十三、基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指放荡收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完了收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分派方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；   在合乎法律律例及基金合同约定，并对基金份额捏有东说念主利益无本质不利影响的前提下， 基金管理东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行转圜，不需召开基金份额捏有东说念主大会。   四、收益分派有诡计   基金收益分派有诡计中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有诡计确切定、公告与实施   本基金收益分派有诡计由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据关联章程在章程媒 介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时刻不得跳跃   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务功令》推广。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募评释书“侧袋机制”章 节的章程。                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                   十四、基金的用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计较方法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管东说念主发 送基金管理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的计较方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。      上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据权衡律例及相应契约章程，按费 用本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的方式      下列用度不列入基金用度：                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户权衡的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，权衡用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募评释 书“侧袋机制”章节的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例推广。                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                十五、基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：若是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度暴露； 按照权衡章程编制基金管帐报表； 式证据。   二、基金的年度审计 管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在章程媒介公告。                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                    十六、基金的信息暴露      一、本基金的信息暴露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、《基金 合同》过头他权衡章程。关联法律律例对于信息暴露的章程发生变化时，本基金从其最新规 定。      二、信息暴露义务东说念主      本基金信息暴露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律律例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和非法东说念主组织。      本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为压根起点，按照法律律例和中国 证监会的章程暴露基金信息，并保证所暴露信息的确切性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会章程时刻内，将应予暴露的基金信息通过合乎 中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息暴露办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介暴露，并保证基金投资者大略按照基金合同约定 的时刻和方式查阅或者复制公开暴露的信息而已。      三、本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开暴露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息暴露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。      本基金公开暴露的信息接纳阿拉伯数字；除极度评释外，货币单元为东说念主民币元。      五、公开暴露的基金信息      公开暴露的基金信息包括：      （一）基金招募评释书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品而已概要 有东说念主大会召开的功令及具体设施，评释基金居品的特性等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息暴露及基金份额捏有东说念主服 务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募评释书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 在三个工作日内，更新基金招募评释书并登载在章程网站上；基金招募评释书其他信息发生 变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏效后，基金居品而已概要的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当 在三个工作日内，更新基金居品而已概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品而已概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远隔运作 的，基金管理东说念主不再更新基金居品而已概要。 基金份额发售公告、基金招募评释书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载在章程报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募评释书、基金居品而已概要、《基金合同》和基金托管契约 登载在章程网站上，并将基金居品而已概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在暴露招募评释 书确当日登载于章程媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在泉源办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在章程网站暴露一次和基金份额净值和基金份额累计净值。   在泉源办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过章程网站、销售机构网站或者营业网点暴露通达日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站暴露半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募评释书等信息暴露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及权衡申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息而已。   （六）基金依期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年度论说登载 在章程网站上，并将年度论说教唆性公告登载在章程报刊上。基金年度论说中的财务管帐报 告应当经过合乎《证券法》章程条件的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将中期论说登 载在章程网站上，并将中期论说教唆性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度论说，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度论说教唆性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度论说、中期论说或者 年度论说。   论说期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度论说、中期论说、年度论说等依期谈论文献中 “影响投资者决策的其他要害信息”项下暴露该投资者的类别、论说期末捏有份额及占比、 论说期内捏有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度论说和中期论说中暴露基金组搭伙产情况过头 流动性风险分析等。   （七）临时论说   本基金发生要紧事件，权衡信息暴露义务东说念主应当在 2 日内编制临时论评话，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联步履受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来事项，中国证监会另有章程的情形除外； 发生变更； 二百东说念主或者基金资产净值低于五千万元情形的； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）浮现公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集高尚传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额捏有东说念主权益，关联 信息暴露义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开浮现，并将权衡情况立即论说中国证监会。   （九）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）中小企业私募债券的投资情况   基金管理东说念主应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个往来日内，在中国证监会章程媒介 暴露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。基金管理东说念主应当在基金 年度论说、基金中期论说和基金季度论说等依期论说和招募评释书（更新）等文献中暴露中                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 小企业私募债券的投资情况。基金管理东说念主应在基金招募评释书的显耀位置暴露投资中小企业 私募债券的流动性风险和信用风险，评释投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。   （十一）资产因循证券的投资情况   本基金投资资产因循证券，基金管理东说念主应在基金年报及中期论说中暴露其捏有的资产支 捏证券总额、资产因循证券市值占基金净资产的比例和论说期内通盘的资产因循证券明细。 基金管理东说念主应在基金季度论说中暴露其捏有的资产因循证券总额、资产因循证券市值占基金 净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产因循证券明细。   （十二）计帐论说   基金合同远隔的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐论说。基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在章程网站上，并将计帐论说教唆性公 告登载在章程报刊上。   （十三）实施侧袋机制期间的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，关联信息暴露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募评释 书的章程进行信息暴露，详见本招募评释书“侧袋机制”章节的章程。   （十四）中国证监会章程的其他信息   六、信息暴露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露管理轨制，指定专门部门及高档管理东说念主 员负责管理信息暴露事务。   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当合乎中国证监会关联基金信息暴露内容与 神气准则等律例章程。   基金托管东说念主应当按照关联法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期论说、更新 的招募评释书、基金居品而已概要、基金计帐论说等公开暴露的关联基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采纳一家报刊暴露本基金信息。基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息，并保证关联报送信 息的确切、准确、完好意思、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上暴露信息外，还不错根据需要在其他大家 媒介暴露信息，然则其他大家媒介不得早于章程媒介暴露信息，而且在不同媒介上暴露归拢 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求暴露信息外、也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金平日投资操作的前提 下，自主普及信息暴露服务的质地。具体要求应当合乎中国证监会及自律功令的关联章程。 前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产中列支。                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计论说、法律意见书的专科机构，应 当制作工作底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》远隔后 10 年。   七、信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律律例章程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸暴露基金关联信息： 暂停估值的；   九、本基金信息暴露事项以法律律例章程及本章通俗定的内容为准。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                 十七、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘合乎《中华东说念主民共和 国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。 基金管理东说念主按照基金合同和招募评释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募评释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。大齐赎回 按照单个通达日内主袋账户份额净赎回苦求跳跃前一通达日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理东说念主计较各项投 资运作看法和基金事迹看法时仅需谈判主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主交代主袋账户资产进行估值并暴露主 袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应合乎《企业会 计准则》的关联要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 权衡用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置计帐                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      特定资产以可出售、可转让、复原往来等方式复原流动性后，基金管理东说念主应当按照基金 份额捏有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、关联用度发生情况等要害信息。侧袋账户资产一齐完成变现并远隔侧袋机制 后，基金管理东说念主应实时遴聘合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并 暴露专项审计意见。      七、侧袋机制的信息暴露      在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。      基金管理东说念主应按照招募评释书“基金的信息暴露”部分章程的基金净值信息暴露方式和 频率暴露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 暴露侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金依期论说中暴露论说期内侧袋账户关联信息， 基金依期论说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度论说 进行审计时，交代论说期内基金侧袋机制运行关联的管帐核算和年度论说暴露等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的关联章程，但凡平直援用法律律例或监管功令的部分，如将 来法律律例或监管功令修改导致关联内容被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行稳当设施后，可平直对本部老实容进行修改和转圜，无需召开基金份额捏有东说念主大 会审议。                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                   十八、风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   投资于本基金的主要风险有：   证券市集价钱受到各式因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变 化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。   （4）通货蔓延风险。若是发生通货蔓延，基金投资于证券所获取的收益可能会被通货 蔓延对消，从而影响基金资产的保值升值。   （5）再投资风险。再投资风险响应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产因循证券等信用证券刊行主体信用景色恶化，导致信用评级 着落致使到期不行履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券往来敌手因违约而 产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券市集往来量不及，导致证券不行连忙、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现大齐赎回，致使莫得有余的现金应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月泉源办理申购和赎回，投资东说念主可在通达 日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往来所、深圳证券往来所的平日交 易日的往来时刻。   （2）本基金拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金以债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、 资产因循证券、债券回购、银行入款（契约入款、文书入款以及依期入款）、同行存单、现 金以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎中国证监会的关联规 定）为主要投资对象，均为圭臬化金融用具，资产的流动性较好。   说七说八，本基金投资市集、行业及资产的流动性精深，流动性风险相对可控。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （3）大齐赎回情形下的流动性风险管理措施、实施备用的流动性风险管理用具的情形、 设施及对投资者的潜在影响   当本基金出现大齐赎回情形时，本基金管理东说念主经里面决策，并与基金托管东说念主协商一致后， 将运用多种流动性风险管理用具对赎回苦求进行戒指转圜，以交代流动性风险，保护基金份 额捏有东说念主的利益，包括但不限于：   具体措施，详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、大齐赎回的情 形及处理方式”的关联内容，以及招募评释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 大齐赎回的情形及处理方式”的关联内容。   （4）实施备用的流动性风险管理用具的情形、设施及对投资者的潜在影响   基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，详细运用各种流动性风险管理用具，对赎回苦求等进行戒指转圜，作 为特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的缓助措施，包括但不限于：   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，看法在于灵验阻遏并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手暴露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额平日通达赎回，因此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧 袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产 的变当前刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主在基金依期 论说中暴露论说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   启用侧袋机制后，基金管理东说念主计较各项投资运作看法和基金事迹看法时仅需谈判主袋账 户资产，并根据关联章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金暴露的事迹看法不行响应特定资产的真不二价值及变化情况。   操作风险是指基金运作过程中，因里面约束存在舛错或者东说念主为因素形成操作乖张或违抗 操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往来、管帐部门欺骗、往来纰谬、IT 系统故障等 风险。   在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的推敲水平、投资管理水平平直影响基金收益水平， 若是基金管理东说念主对经济形势和证券市集判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现乖张 等，齐会影响基金的收益水平。   合规风险指基金管理或运作过程中，违抗国度法律、律例的章程，或者违抗《基金合同》 权衡章程的风险。   本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风 险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府 产业政策、货币政策、市集需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成 长性与市集一致预期不符而形成个券价钱施展低于预期的风险。   本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法律律例由非上市中小企 业接纳非公开方式刊行的债券。由于不行公开往来，一般情况下，往来不活跃，潜在较大流 动性风险。当发借主体信用质地恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的 中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   本基金投资资产因循证券，资产因循证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产因循证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产因循证券市集畛域及往来活跃进度的影响，资产因循证券可能无法 在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产因循证券之债务东说念主出现违约，或在往来过程中发生交收违约，或由于资产因循 证券信用质地裁汰导致证券价钱着落，形成基金财产损失。   基金合同奏效后，连气儿六十个工作日出现基金份额捏有东说念主数目不悦二百东说念主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金合同将远隔并进行基金财产计帐，且无需召开捏有东说念主大会。 故基金份额捏有东说念主将可能面对基金合同自动远隔的风险。                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金法律文献投资章节权衡风险收益特征的表述是基于投资畛域、投资比例、证券市 场宽广规定等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的永远风险收益特征。销售 机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据关联法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智力与居品风险之间的匹配磨砺。   二、声明 理东说念主与基金销售机构齐不行保证其收益或本金安全。                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）         十九、基金合同的变更、远隔与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基金合同约定可不经 基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起奏效，并自决议奏效后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 邻接的；   三、基金财产的计帐 算小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》章程条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的管当事人说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐论说出具法 律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 变现的，基金管理东说念主可在该等证券可通顺后进行计帐顺延。本基金的计帐期限自动顺延至全 部基金财产计帐完了之日。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有诡计，将基金财产计帐后的一齐剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的权衡要紧事项须实时公告；基金财产计帐论说经合乎《证券法》章程条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在章程网站上，并将计帐论说教唆性公告登载 在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及权衡文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                   二十、基金合同的内容选录      一、基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》沉寂运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例章程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及权衡法律章程监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度权衡法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；      （9）担任或寄予其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及权衡法律章程决定基金收益的分派有诡计；      （11）在《基金合同》约定的畛域内，断绝或暂停受理申购、赎回与调节苦求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺权利，为基金的利益诈欺因基金财 产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在合乎权衡法律、律例的前提下，制订和转圜权衡基金认购、申购、赎回、调节、 定投、转托管和非往来过户等业务功令；      （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎发奋的原则管理和运用基金财产；   （4）配备有余的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的规画方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互沉寂，对所管理的不同基金诀别管理，诀别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他权衡章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选稳当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的章程，按权衡章程计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他权衡章程，履行信息暴露及论说义务；   （12）保守基金交易机要，不泄露基金投资霸术、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过头他权衡章程另有章程外，在基金信息公开暴露前应予守密，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有诡计，实时向基金份额捏有东说念主分派基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他权衡章程召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他关联而已 15 年以上，法律律例另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在章程时刻发出，而且保证投资者 大略按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金权衡的公开而已，并在支付合 理成本的条件下得到权衡而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分派；   （19）面对遣散、照章被消释或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会并文书基金 托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而受命；                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理权衡基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行奏效，基金 管理东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后      （25）推广奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主的投资运作有违抗《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应呈 报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关联市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，为 基金办理证券往来资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、发奋尽责的原则捏有并安全督察基金财产，但不合处于托管东说念主本质 约束之外的财产承担督察职责；      （2）确立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业阵势，配备有余的、及格的老练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；      （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互沉寂；对                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 所托管的不同的基金诀别成就账户，沉寂核算，分账管理，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面相互沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他权衡章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东说念主代表基金缔结的与基金权衡的要紧合同及权衡凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易机要，除《基金法》、《基金合同》过头他权衡章程另有章程外， 在基金信息公开暴露前赐与守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履权衡的信息暴露事项；   （10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具意见，评释基金管理 东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金管理东说念主有未推广《基 金合同》章程的步履，还应当评释基金托管东说念主是否遴选了稳当的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关联而已 20 年以上；   （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按章程制作关联账册并配合基金管理东说念主的对账需求进行查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或权衡章程向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他权衡章程，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》及《托管契约》的章程监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分派；   （18）面对遣散、照章被消释或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会和银行监管 机构，并文书基金管理东说念主；   （19）因违抗《基金合同》及《托管契约》导致基金财产损失机，答应担补偿职责，其 补偿职责不因其退任而受命；   （20）监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管理东说念主因 违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）推广奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东说念主的权利和义务   基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主动作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息而已；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）厚爱阅读并征服《基金合同》、招募评释书等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温暖基金信息暴露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其捏有的基金份额畛域内，承担基金损失或者《基金合同》远隔的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）推广奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的设施和功令   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。 若将来法律律例对基金份额捏有东说念主大会另有章程的，以届时灵验的法律律例为准。                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额捏有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构确切立与运作应当根据关联法律律例和中国 证监会的章程进行。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）远隔《基金合同》   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调节基金运作方式；   （5）转圜基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场地、畛域或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会设施；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 商后修改，不需召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）在对现存基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，转圜本基金的申购费 率、调低赎回费率或变更收费方式或转圜基金份额类别成就、对基金份额分类办法及功令进 行转圜；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）在对现存基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，基金管理东说念主、登记机 构、基金销售机构转圜权衡认购、申购、赎回、调节、基金往来、非往来过户、转托管等业 务功令；                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      （6）在对现存基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，履行关联设施后，基 金推出新业务或服务；      （7）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干 扰。      （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 份额捏有东说念主大贯文书应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时刻、地点和会议样貌；      （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；      （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；      （4）授权寄予解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时刻和地点；                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （5）会务常设权衡东说念主姓名及权衡电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额捏有东说念主大会所遴选的具体通信方式、寄予的公证机关过头权衡方式和权衡东说念主、书面 表决意见寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主捏有基金份 额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解说合乎法律律例、                          《基金合同》和会议文书的章程， 而且捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证炫耀，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决放荡日往日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个工作日内连气儿公布关联 教唆性公告；                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（若是基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书章程的方式收取基金份 额捏有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文书不参加收取书面表决意见的，不 影响表决遵守；   （3）本东说念主平直出具书面表决意见或授权他东说念主代表出具书面表决意见的，基金份额捏有 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主直 接出具书面表决意见或授权他东说念主代表出具书面表决意见基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额 小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开 时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏有东说念主大会。从头召集 的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主平直出具 书面表决意见或授权他东说念主代表出具书面表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面表决意见的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具书 面表决意见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面表决意见的代理东说念主出 具的寄予东说念主捏有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解说合乎法律律例、《基金合 同》和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会，授权方式不错接纳书面、鸠合、电话、短信或其他 方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相攀附的方式召开基金份额捏有东说念主大会，会 议设施比照现场开会和通信方式开会的设施进行。基金份额捏有东说念主不错接纳书面、鸠合、电 话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额捏有东说念主大会计议的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召聚合议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主捏东说念主按照下列第（七）条章程设施确定和公布监票 东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主捏；若是基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的遵守。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓名（或单元称号）和 权衡方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日期后      （六）表决      基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。      基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以极度决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，调节基金运作方式、 更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、远隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以极度决议通 过方为灵验。      基金份额捏有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。      遴选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相悖根据证 明，不然提交合乎会议文书中章程的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，表 面合乎会议文书章程的书面表决意见视为灵验表决，表决意见费解不清或相互矛盾的视为弃 权表决，但应当计入出具书面表决意见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额捏有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议泉源后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏                        祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议泉源后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份 额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主就地公布计票 结果。      （3）若是会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布从头盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      （八）奏效与公告      基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额捏有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。若是接纳通信方式进 行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当推广奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有约束 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主诀别捏有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若关联基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）；                       祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 记日关联基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关联基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额捏有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应诀别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东说念主大会的关联章程以本节特殊约定内容为准，本 节莫得章程的适用上文关联约定。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事设施、表决条件等规 定，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关联内容被取消或变更的或法 律律例加多新的捏有东说念主大会机制的，基金管理东说念主提前公告后，可平直对本部老实容进行修改 和转圜或补充，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同破除和远隔的事由、设施以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基金合同约定可不 经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起奏效，并自决议奏效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 邻接的；                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （三）基金财产的计帐 算小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》章程条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的管当事人说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐论说出具法 律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，基金管理东说念主可在该等证券可通顺后进行计帐顺延。本基金的计帐期限自动顺延至全 部基金财产计帐完了之日。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有诡计，将基金财产计帐后的一齐剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的权衡要紧事项须实时公告；基金财产计帐论说经合乎《证券法》章程条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在章程网站上，并将计帐论说教唆性公告登载 在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及权衡文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   四、争议贬责方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》权衡的一切争议，如不肯 或者不行通过协商、融合贬责的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对各方当 事东说念主均有约束力。仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接赤诚、发奋、 尽责地履行基金合同和托管契约章程的义务，珍爱基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之看法，在此不包括香港、澳门极度行政区和 台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公阵势 和营业阵势查阅。                              祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                  二十一、基金托管契约的内容选录      一、托管契约当事东说念主      （一）基金管理东说念主      称号：祥瑞基金管理有限公司      住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      法定代表东说念主：罗春风      确立日期：2011 年 1 月 7 日      批准确立机关及批准确立文号：中国证监会         证监许可【2010】1917 号      组织样貌：有限职责公司（中外搭伙）      注册成本：东说念主民币 130，000 万元      存续期限：捏续规画      权衡电话：0755-22623179      （二）基金托管东说念主      称号：徽商银行股份有限公司      住所：安徽省合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座      法定代表东说念主：吴学民      成立时刻：1997 年 4 月 4 日      批准确立文号：银复199770 号      基金托管业务批准文号：证监许可201463 号      组织样貌：股份有限公司      注册成本：1，104，981.9283 万元东说念主民币      存续期间：捏续规画      二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查      （一）基金托管东说念主根据权衡法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金投资畛域、 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券采纳圭臬的，基金管理东说念主应 按照基金托管东说念主要求的神气提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关联技巧系统，对基金实 际投资是否合乎《基金合同》对于证券采纳圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。      本基金的投资畛域主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、次级债、可分离往来可转 债的纯债部分）、资产因循证券、债券回购、银行入款（契约入款、文书入款以及依期入款 等）、同行存单、现金以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎 中国证监会的关联章程）。                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可调节债券（可分离往来可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金捏有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行稳当设施后， 不错将其纳入投资畛域。   （二）基金托管东说念主根据权衡法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金投资比例进 行监督。基金托管东说念主按下述比例和转圜期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的一齐基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；   （5）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金资产净值 的 40%；在宇宙银行间同行市集中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （6）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产因循证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；   （7）本基金捏有的一齐资产因循证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （8）本基金捏有的归拢（指归拢信用级别）资产因循证券的比例，不得跳跃该资产支 捏证券畛域的 10%；   （9）本基金管理东说念主管理的一齐基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产因循证券，不得 跳跃其各种资产因循证券共计畛域的 10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产因循证券。基金捏有 资产因循证券期间，若是其信用品级着落、不再合乎投资圭臬，应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （11）本基金投资于单只中小企业私募债券的比例，不得高于基金资产净值的 10%；   （12）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的 140%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资畛域保捏一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃本基金资产净值的 15%。 因证券市集波动、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不合乎前款所章程比例限 制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金 管理东说念主应当在 10 个往来日内进行转圜，但法律律例或中国证监会章程的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的权衡约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起泉源。   法律律例或监管部门取消或转圜上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行稳当程 序后，则本基金投资不再受关联限制或按转圜后的章程推广。   （三）基金托管东说念主根据权衡法律律例的章程及《基金合同》的约定，对本托管契约第十 五条第（九）款基金投资讳饰步履通过过后监督方式进行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股推动、本质约束东说念主或者 与其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其有其他要紧关 联往来的，应当合乎基金的投资场地和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先的原则，防 范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱推广。关联往来必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与暴露。要紧关联往来应提交基金管理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （四）基金托管东说念主根据权衡法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主参与 银行间债券市集进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合乎法律法 规及行业圭臬的、经矜重采纳的、本基金适用的银行间债券市集往来敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的往来结算方式。基金管理东说念主应严格按照往来敌手名单的畛域在银行间债券市 场采纳往来敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集往来敌手名 单进行往来。基金管理东说念主不错每半年对银行间债券市集往来敌手名单及结算方式进行更新， 新名单确定前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照契约进行结算。 如基金管理东说念主根据市集情况需要临时转圜银行间债券市集往来敌手名单及结算方式的，应向 基金托管东说念主评释事理，并在与往来敌手发生往来前与基金托管东说念主协商贬责。   基金管理东说念主负责对往来敌手的资信约束，按银行间债券市集的往来功令进行往来，并负 责贬责因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 职责及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主确定的时刻前仍未承担违约责 任过头他关联法律职责的，基金管理东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向关联往来对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主 过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托管东说念主应及 时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇职责。                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （五）基金托管东说念主根据权衡法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主投资 通顺受限证券进行监督。   基金管理东说念主投资通顺受限证券，应事前根据中国证监会关联章程，明确基金投资通顺受 限证券的比例，制订严格的投资决策进程和风险约束轨制，预防流动性风险、法律风险和操 作风险等各式风险。基金托管东说念主对基金管理东说念主是否征服关联轨制、流动性风险处置预案以及 关联投资额度和比例等的情况进行监督。 证监会批准的在刊行时明确一依期限锁依期的可往来证券，不包括由于发布要紧音讯或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等通顺受限证券。本基金 不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。   本基金投资的通顺受限证券限于可由中国证券登记结算有限职责公司或中央国债登记 结算有限职责公司负责登记和存管，并可在证券往来所或宇宙银行间债券市集往来的证券。   本基金投资的通顺受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理东说念主负责关联工作的 落实和融合，并确保基金托管东说念主大略平日查询。因基金管理东说念主原因产生的受限证券登记存管 问题，形成基金托管东说念主无法安全督察本基金资产的职责与损失，及因受限证券存管平直影响 本基金安全的职责及损失，由基金管理东说念主承担。   本基金投资受限证券，不得预支任何样貌的保证金。   （1）本基金投资受限证券时的法律律例征服情况。   （2）在基金投资受限证券管理工作方面权衡轨制、流动性风险处置预案的建立与完善 情况。   （3）权衡比例限制的推广情况。   （4）信息暴露情况。   （六）基金投资中小企业私募债券，基金管理东说念主应根据审慎原则，制定严格的投资决策 进程、风险约束轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以预防信用风险、 流动性风险等各式风险。   基金托管东说念主对基金投资中小企业私募债券是否合乎比例限制进行过后监督，如发现特地 情况，应实时文书基金管理东说念主。基金管理东说念主应积极配合和协助乙方的监督和核查。基金因投 资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职责。如因基金 管理东说念主原因导致基金出现损失致使基金托管东说念主承担连带补偿职责的，基金管理东说念主应补偿基金 托管东说念主由此遭受的损失。                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （七）基金托管东说念主根据权衡法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、关联信 息暴露、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或本质投资运作违抗法律律例、 《基金合同》和本托管契约的章程，应实时以电话提醒或书面教唆等方式文书基金管理东说念主限 期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面文书 后应实时查对并以书面样貌给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证， 评释违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主 有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违纪 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应论说中国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》和本托管 契约对基金业务推广核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管理东说念主应在章程时刻内修起 并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、《基金合同》 和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督论说的事项，基金管理东说念主应积极配合提供 关联数据而已和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往来设施一经奏效的指示违抗法律、行政律例 和其他权衡章程，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文书基金管理东说念主，由此形成的损 失由基金管理东说念主承担。   （十一）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违纪步履，应实时论说中国证监会，同期通 知基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金管理东说念主无正直事理，断绝、阻 挠基金托管东说念主根据本托管契约章程诈欺监督权，或遴选拖延、欺骗等技巧妨碍基金托管东说念主进 行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议告戒仍不改正的，基金托管东说念主应论说中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需其他账户、复核基金管 理东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、关联信息披 露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 推广或无故延伸推广基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、《基 金合同》、本契约过头他权衡章程时，应实时以书面样貌文书基金托管东说念主限期纠正。基金托 管东说念主收到文书后应实时查对并以书面样貌给基金管理东说念主发出回函，评释违纪原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东说念主有权随时对文书县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 提交关联而已以供基金管理东说念主核查托管财产的完好意思性和确切性，在章程时刻内修起基金管理 东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪步履，应实时论说中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金托管东说念主无正直事理，断绝、遏止 基金管理东说念主根据本契约章程诈欺监督权，或遴选拖延、欺骗等技巧妨碍基金管理东说念主进行灵验 监督，情节严重或经基金管理东说念主建议告戒仍不改正的，基金管理东说念主应论说中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 担职责。 行协商贬责。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得自交运用、刑事职责、分派本基金的任何 资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职责公司结算数据完成场内往来交收、 托管资产开户银行扣收结算费和账户珍爱费等用度）。 并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金管理 东说念主遴选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东说念主应负责向权衡当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职责。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 集专户”。该账户由基金管理东说念主开立并管理。 有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等权衡章程后，基金管理东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在章程时刻内，遴聘合乎《证券法》章程 条件的管帐师事务所进行验资，出具验资论说。出具的验资论说由参加验资的 2 名或 2 名以 上中国注册管帐师署名方为灵验。 退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和管理                     祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 法合规的指示办理资金收付。 理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务除外的步履。 产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 券账户。 管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的步履。 由基金管理东说念主负责。   证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行入款余额不及导致证券账户开户费无 法扣收，由基金管理东说念主先行垫付。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主计帐工作，基 金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限职责公司的章程推广。 的投资业务，触及关联账户的开立、使用的，若无关联章程，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的章程推广。   （五）债券托管专户的开设和管理   《基金合同》奏效后，基金管理东说念主负责以基金的口头苦求并取得插足宇宙银行间同行拆 借市集的往来阅历，并代表基金进行往来；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记 结算机构的权衡章程，在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，捏有东说念主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主代表基金缔结宇宙银行间债券 市集债券回购主契约。   （六）其他账户的开立和管理                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 定的其他投资品种的投资业务时，若是触及关联账户的开设和使用，按权衡功令进行开立和 使用。   （七）基金财产投资的权衡有价凭证等的督察   基金财产投资的权衡什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的督察库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单据营业中心的代督察库， 督察凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按 基金管理东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构本质灵验约束 的资产不承担督察职责。   （八）与基金财产权衡的要紧合同的督察   与基金财产权衡的要紧合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的、 与基金财产权衡的要紧合同的原件诀别由基金管理东说念主、基金托管东说念主督察。除本契约另有章程 外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产权衡的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息暴露契约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各捏有一份蓝本的原件。基金管理东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧 合同传真给基金托管东说念主，并在三十个工作日内将蓝本投递基金托管东说念主处。要紧合同的督察期 限为《基金合同》远隔后 15 年，法律律例另有章程的从其章程。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供合同复印件，并在复 印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定畛域内，合同原件不得转换。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时刻及设施 金资产净值除以计较日基金份额总额，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。国度 另有章程的，从其章程。   每个往来日计较基金资产净值及基金份额净值，并按章程暴露。 的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个往来日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   六、基金份额捏有东说念主名册的督察   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。基金份额捏 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和督察，督察期限自基金账户销户之日                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 起不少于 20 年。基金管理东说念主应督察基金份额捏有东说念主名册，保存期不少于 15 年，法律律例另 有章程的从其章程。如不行妥善督察，则按关联律例承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制中期论说和年度论说前，基金管理东说念主应将权衡而已送交基金托 管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的确切性、准确性和完好意思性。基金托管东说念主不得将 所督察的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应征服守密义务，除非 法律、律例、规章另有章程，有权机关另有要求。   七、争议贬责方式   因本契约产生或与之关联的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合贬责，协商、融合不行 贬责的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时灵验的仲裁 功令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有约束力，除非仲裁裁 决另有章程，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接赤诚、发奋、 尽责地履行《基金合同》和本托管契约章程的义务，珍爱基金份额捏有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律统辖。   八、托管契约的变更、远隔与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更设施   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 《基金合同》的章程有任何打破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管契约远隔出现的情形   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 券法》章程条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的管当事人说念主员。 和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   (1)《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证据；                      祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作计帐论说；   (5)遴聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐论说出具法律 意见书；   (6)将计帐论说报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分派。 现的，基金管理东说念主可在该等证券可通顺后进行计帐顺延。本基金的计帐期限自动顺延至一齐 基金财产计帐完了之日。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派有诡计，将基金财产计帐后的一齐剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的权衡要紧事项须实时公告；基金财产计帐论说管束帐师事务所审计、并由 讼师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产清 算论说报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告。   基金财产计帐账册及权衡文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                                祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                  二十二、基金份额捏有东说念主服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。同期，基金管理东说念主有权根据基 金份额捏有东说念主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。   一、网上开户与往来服务   客户捏有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网往来平台，不错完了在线开户往来。   祥瑞基金网址：www.fund.pingan.com   二、而已的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需特地承担纸质或电子对账单的服务用度。 的通信地址及权衡方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的而已邮寄服务原则上接纳顺 丰快递邮寄方式，并不合邮寄而已的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄而已出现遗漏、泄 露而导致的平直或盘曲毁伤承担任何补偿职责。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此祥瑞基金管理公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息不完好意思、泄露等 而导致的平直或盘曲毁伤承担任何补偿职责。   三、依期定额投资霸术   基金管理东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上往来系统为投资者提供依期定额 投资的服务（本公司网上往来系统的依期定额投资服务当今仅对个东说念主投资者通达）。通过定 期定额投资霸术，投资者不错通过固定的渠说念，依期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、鸠合在线服务   基金份额捏有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、往来明细查询、对账单寄送方式或频率成就、修改查询密码等多项在线服务。   基金管理东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、搭理刊物、基金知识等各式信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   电子信箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时往来情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息查询。   客户服务中心东说念主工座次每个往来日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心获取业务征询、信息查询、投诉建议、信息定制和而已修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免远程话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东说念主不错拨打祥瑞基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金管理东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。   对于工作日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日建议的投诉，将在顺延的工作日当日进行处理。   七、如本招募评释书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式权衡本基金 管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构一经全面交融了本招募评释书。                               祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                    二十三、其他应暴露事项    本基金 2023 年 04 月 01 日至 2024 年 03 月 31 日发布的公告：                                 而已概要更新                                 书（更新）                                 增腾安基金销售（深圳）有限公司为销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息而已以免影响业务办理                                 的公告                                 期论说                                 增珠海盈米基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 的公告                                 广基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 富基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息而已以免影响业务办理                                 的公告                                 增上海陆享基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                      度论说                      券型证券投资基金转圜大额申购、依期定额                      投资及调节转入业务的公告    注：其他暴露事项详见基金管理东说念主发布的关联公告。                    祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）         二十四、对招募评释书更新部分的评释   本招募评释书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他权衡法律律例的要求及基 金合同的章程，对《祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）》进行了更新， 本次主要针对基金司理关联信息进行了更新。                           祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）              二十五、招募评释书存放过头查阅方式      本基金招募评释书存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主的办公阵势、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时刻免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取 得招募评释书的复印件。对投资者按上述方式所获取的文献过头复印件，基金管理东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。      投资者还不错平直登录基金管理东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募评释 书。                         祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                   二十六、备查文献      除第（六）项外，以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公阵势，在办公时刻可供免费查 阅。      (一)中国证监会准予祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金召募注册的文献。      (二)《祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金基金合同》。      (三)《祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金托管契约》。      (四)法律意见书。      (五)基金管理东说念主业务阅历批件、营业派司。      (六)基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司。      (七)中国证监会要求的其他文献。                                     祥瑞基金管理有限公司

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